Собственный капитал с начала текущего кризисного года нарастил 21 банк из 26 БВУ РК. Кто в лидерах?

Более половины всего совокупного прироста показателя обеспечил лишь один фининститут

Собственный капитал БВУ РК к ноябрю текущего года достиг 3,77 трлн тг — сразу на 74,7 млрд тг больше, чем месяцем ранее. Несмотря на «коронакризис», с начала года рост показателя составил 120,7 млрд тг, за год — достиг значительных 438,4 млрд тг.

Абсолютное лидерство как по объёмам, так и по увеличению собственного капитала по балансу демонстрирует крупнейший в РК Halyk Bank (Народный Банк): сразу плюс 29,8 млрд тг за месяц (это почти 40% от совокупного прироста по сектору) и плюс 65,7 млрд тг — с начала года (это сразу почти 55% от всего прироста по БВУ РК). За год банк также лидирует: плюс 119,4 млрд тг, до 1,31 трлн тг к ноябрю 2020 года.

В тройку лидеров по месячному росту также вошли Kaspi Bank (плюс 22,2 млрд тг, до 259,4 млрд тг) и Jýsan Bank (плюс 5,1 млрд тг, до 240 млрд тг). Однако при рассмотрении динамики с начала текущего проблемного года и в целом за год, то есть за 12 месяцев с октября 2019-го по октябрь 2020-го, показатели этих двух банков значительно менее ровные.

В целом из 26 БВУ, работающих в Казахстане, за месяц в плюсе 22 фининститута, с начала года — уже лишь 21 банк.

Что касается регуляторного собственного капитала, здесь также ожидаемо лидирует Halyk Bank: 1,38 трлн тг к ноябрю текущего года, плюс 1 млрд тг за месяц. Это почти треть от совокупного регуляторного собственного капитала по БВУ РК (4,59 трлн тг).

Заметим: коэффициент достаточности основного капитала (k1-1) у Halyk Bank составил 22,6%, при среднем по сектору 20,3%. Напомним, минимально допустимый регулятором уровень — 7,5%, для системообразующих банков — 9,5%. Коэффициент достаточности собственного капитала (k2) у Halyk Bank составил 24% (при минимально допустимом уровне — 10%, для системообразующих банков — 12%).

Для сравнения: у Kaspi Bank коэффициент k1-1 составил 12,1%, k2 — 15,3%.

Таким образом, несмотря на непростые обстоятельства, банковский сектор страны сохраняет достаточную устойчивость и продолжает эффективно работать.

В системе имеется значительный запас прочности в виде собственного капитала, и крупнейший банк страны показывает ровный планомерный рост этого показателя.